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中国太保总资产首超万亿寿险保费增速创历史新高

栏目:产业经济    来源:互联网    作者:许一诺    发布时间:2017-03-30 11:58

3月29日晚间,中国太保(601601.SH;02601.HK)发布其2016年年报。年报数据显示,中国太保集团总资产首次超过万亿元,寿险保费增速创其历史新高。而受到投资收益下降及准备金折现率变动的影响,中国太保和众多同业一样,净利润同比降幅较大,达32%。

中国太保年报数据显示,2016年实现营业收入2670.14亿元,其中保险业务收入2340.18亿元,同比增长15.1%。

不过,受投资收益下降及准备金折现率变动的影响,中国太保2016年实现归属于母公司净利润为120.57亿元,同比下降32.0%。其中,准备金折现率变动共计减少利润总额92.92亿元。

2016年是中国太保实施战略转型的收官之年,“‘以客户需求为导向’的价值观和方法论已内化成中国太保的生命基因,并将在未来的发展中持续发挥作用。”中国太保董事长高国富表示。

而经历了五年转型,中国太保的业务也呈现了全面的提升,寿险业务追求高质量的新业务价值增长,产险业务坚持承保盈利,资产管理业务实现投资收益持续超越负债成本。

其中太保寿险无疑是亮眼的一笔。太保寿险相关负责人对第一财经记者表示,2010年,银保市场走到了转型发展的十字路口,一边是严厉的银保新政开启,同时手续费率攀升、潜在业务风险逐渐显露;另一边是占据半壁江山的银保保费规模,看似大而不能倒、进退两不易。最终,太保寿险选择去低价值的银保业务,得高质量个险发展的“大个险”转型思路。

转型之路使得太平洋寿险在2015年保费收入重回两位数增长,2016年更是达到同比26.5%的快速增长,增速创历史新高。其中,个人客户业务中的代理人渠道实现保险业务收入1154.10亿元,同比增长33.9%,在总保费中的占比达到84.0%,代理人渠道新保业务收入373.93亿元,同比增长45.5%。

而寿险的新业务价值也从2011年的67.14亿元增长至2016年的190.41亿元,年复合增长率达23.2%。在2016年的新业务价值中,中国太保不仅获得同比56.5%的高增长,其中代理人渠道的新业务价值为179.3亿元,更是同比增长63.9%,占比达到94.1%;新业务价值率32.9%,同比提升3.4个百分点;退保率下降2.2个百分点至2.0%。

“太平洋寿险之所以能实现良好的价值增长和价值率提升,主要得益于公司着力推动个人业务经营模式升级,构建形成了大个险经营格局。同时,太平洋寿险个人业务坚持人力健康发展和产能有效提升的‘双轮驱动’,月均人力从2011年的29.2万人增长至2016年的65.3万人,人均新保保费收入从2011年的3199元增长至2016年的5084元。”太保寿险表示。

而在产险方面,太保产险2016年的综合成本率为99.2%,同比下降0.6个百分点,其中综合赔付率为61.2%,同比下降3.6个百分点。其中车险业务综合成本率97.2%,同比下降0.8个百分点;但受到市场竞争加剧、自然灾害频发等因素影响,非车险综合成本率仍达109.6%,较去年同期上升0.7个百分点,呈现承保亏损的局面。

“在非车险方面仍然面临严峻挑战,承保亏损的局面尚没有明显改观,离董事会的要求和股东的期待还有不小差距。未来我们将进一步强化非车险专业化能力建设,深入推进前中后台一体化运作机制,加快农险、中小企业、个人客户等优质业务发展,推动非车险实现承保盈利。”高国富表示。

而保险资金投资方面,和同业一样,中国太保也面临着净投资收益率的上升和总投资收益率的下降。年报数据显示,中国太保2016年投资资产实现净投资收益466.07亿元,同比增长17.1%,净投资收益率达到5.4%,同比上升0.2个百分点。总投资收益率5.2%,同比下降2.1个百分点。

尽管如此,太保资管提供的数据显示,从2012-2016年,其权益组合投资五年累计收益远超同期可比基金中位数水平,在364只基金的可比池中,5年累计收益率排名第69位,位于前19%。

而在2016年的转型收官后,2017年成为中国太保新一轮三年规划的开局之年。高国富表示,展望未来,中国太保将继续坚持“专注保险主业,推动和实现可持续价值增长”的发展理念,同时,启动实施“数字太保”战略举措。“数字太保”是以客户需求为导向战略转型的延续和深化,是“降成本、增效能、补短板、推协同”的实施路径。

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