近期，中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引》，对公募基金管理人和销售机构持续完善客户陪伴体系建设提供了新指引方向，有利于帮助投资者增强投资认知、提高投资技能、健全投资理念，将进一步加快推进公募基金行业高质量发展。为顺应行业发展需求，更好地服务投资者，共同打造以客户为中心的全生命周期陪伴体系，构建资产管理和财富管理的良好生态，工银瑞信基金于10月22日-10月27日期间启动了“灵犀智享”研学营第三期活动。
据悉，“灵犀智享”研学营每月举办一期，目前已成功开办三期。在前两期活动中，工银瑞信基金主要为合作伙伴开展了投资者陪伴服务相关培训和深度交流研讨，积极推动与财富管理机构共创共建高质量的新格局。而在第三期为期六天的研学营活动中，来自银行、券商等机构的近百名基金业务负责人、理财经理，从全国各地汇聚工银瑞信基金总部，了解探讨公募基金行业发展，探讨宏观经济与资本市场趋势，展望热点行业市场；与此同时，工银瑞信基金还围绕资产配置、固定收益、被动基金、公募REITS等主题，为学员制定了体系化的培训赋能课程，为合作伙伴增智赋能。
公募基金行业高质量发展对行业生态建设提出了更高的要求。如何进一步提升资产管理机构和财富管理机构的合力，切实做到行业发展与投资者利益同提升、共进步，成为摆在当前行业面前的一道难题。
在工银瑞信基金看来，“创新赋能”和“开放共建”应该成为资管行业高质量发展的关键词。近年来，工银瑞信基金坚持“创新引领”，在探索渠道赋能领域进行了积极尝试。“投知里”创新投教模式，将专业金融知识与互动趣味性有机结合，不断丰富工银瑞信投资者保护工作的内涵与外延；在全国各地持续举办的“财富伴你行”活动，从理财经理的需求出发，设计能够解决理财经理困扰的课程体系，是渠道赋能的有益尝试，自2022年6月启动以来已完成大中型活动120场。此次工银瑞信倾力打造的“灵犀智享”研学营活动，也是“财富伴你行”旗下的系列专项活动之一。与单向输入的授课培训不同，“灵犀智享”研学营活动创新地采用了“前期现场交流+后续线上共建”的创新模式，旨在创建一个“开放、共享、系统化”的互动赋能平台，实现基金公司与销售机构共同打造有深度、有广度、有温度的高质量投资者陪伴体系，一道满足居民财富管理需求。研学营的落地，既是“财富伴你行”品牌内涵日益丰富的体现，也是工银瑞信基金渠道服务日渐完备的表现。
展望未来，工银瑞信基金将严格按照行业高质量发展要求，从四个方面着手持续加强渠道合作生态建设、打造人民满意的基金公司:首先，强化渠道赋能支持，扎实做深渠道和一线客户经理培训，帮助渠道提升在产品定位、客户识别、销售决策等方面的能力；其次，强化产品与客户需求匹配，明确不同产品的定位和风险收益特征，深入分析不同客群的投资行为特点，提高产品与客户在投资需求、风险偏好、风险承受能力的匹配度；第三，加强客户投后陪伴服务，建立重点产品管理的柔性团队机制，加大与渠道、客户的沟通交流，提升投资者获得感和满意度；此外，还要厚植文化基因，凝聚发展共识，推进融合共建，帮助更多的投资者树立理性投资、长期投资理念，努力为投资者获创造良好的长期回报和良好的投资体验。
