按照上级行《关于开展结算账户防范网络诈骗风险排查的紧急通知》要求,农发行历城区支行组织相关人员认真学习通知要求,结合工作实际,对存量结算账户进行了全面排查。
一是对冻结账户密切跟踪。对已采取冻结、止付等措施的企业加强调查追踪。对其资金的转入、转出密切关注。二是加强对异常账户控制。对已开通网银业务的账户,我们会根据客户注册资本、收入规模、现金流量等因素,合理设置网银单笔、日累计、年累计转账限额。每日企业支付款项时,需要客户经理落地审核。三是对开户之日起6个月内无交易记录、客户长期失联的结算账户,暂停其非柜面业务。
下一步,该行将持续开展账户摸排工作和做好常态化风险防控工作,推进账户服务提档升级,有效防范账户风险,统筹平衡风险防控与优化服务,为客户提供安全、便捷、高效的账户体验。