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律师解读:比特币狂热背后隐藏哪些“风控杀手”

栏目:产业经济    来源:互联网    作者:竹隐    发布时间:2017-01-12 13:07

比特币近期交易大涨,重获投资者喜爱。作为具有投资价值的商品,其市场活跃度高,特别吸睛。特别是今年以来,比特币涨幅超出194%。但比特币毕竟尚属于投资领域的新鲜种类,随之而来的风险我们如何去辨析与躲避,不能够疏忽。投资者首先要留意的是,这个比特币的交易平台是不是合法。由此,对这个平台,要有明了的法律界定。这得熟悉我国有哪些法律和政策法规比较特币出台过哪些规定。

交易平台法律风险

2013年12月3日,五部委联合公布的《关于防备比特币风险的告诉》中规定,提供比特币登记、交易等服务的互联网站应该在电信管理机构立案。

如今,我国主要的比特币交易平台包含Okcoin币行、比特币中国、火币网等等。

针对平台的运作,也有有关的请求条目。

好比,提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实实行反洗钱责任,对用户身份进行辨认,请求用户应用实名注册,登记姓名、身份证号码等信息。

比特币这类投资产品尽管还属于小众市场,但也犯法违规事件迭出。依据我们办案视察。

比特币的侵权案件大致可分两类,交易中被讹诈或被盗。

不管是哪一类,侵权案件产生时,受损方的计算机系统和侵权方的计算机系统常常是分属于不一样地区。同时,不管是侵权方还是受损方,都有也许应用移动式计算机。

所以,侵权方和受损方有也许都在移动中(只需有网络衔接),在《中华人民共和国涉外民事关系法律实用法》中规定,侵权责任实用侵权举动地法律。同时,我国《刑法》中的管辖权原则,都未明确规定何地法院有管辖权。同时,在跨境比特币侵权案件中,因为各国比较特币的立法不一样,比较特币定性也不一样,所以触及比特币的有关纠纷的处理相比较滞后。

因为比特币的交易是匿名化,且便利快捷可跨国流畅,所以有犯法份子利用交易所平台完成洗钱的目标。

我国《刑法》规定的洗钱罪的举动包含以其他方法掩盖、隐瞒犯法的犯法所得及其收益起源和性质。所以,通过交易所平台购置他人的比特币,再把比特币提出到其他平台或是自己的钱包,通过屡次转让,使追踪道路困难或直接没办法追踪。以后,再通过境外的交易平台或暗盘,也有也许直接境外购置商品等,换成外币来完成洗钱链条的举动彻底相符洗钱罪的特征。

所以,比特币平台简单沦为洗钱的工具。

投资者风控要素

比特币交易和传统交易的最大一个差别在于没有第三方监管。

传统的电子交易常常需求通过银行,两边交易确实认只能依附于平台,但比特币交易没有第三方的参加,致使两边交易的成功彻底取决于两边的诚信度。一旦一方出现违约,另外一方的权益就很难获得保证。

依据笔者了解,比特币交易平台刷量有三种方法:一是直接虚报交易量。二是设立账户,挂一个程序进行高频“对倒”。比特币交易平台许可自交易,挂一个程序在技术上不是什么难事。交易平台只需设定该账户仅接纳某一区块链地址的交易对手,实际就是该账户自己。这类对倒表面上构成了交易,本质没有产生比特币转移,交易平台在做大交易量的同时无需承当价钱动摇风险。三是设立两个账户,通过程序完成两个账户之间的高频对倒。

比特币交易平台刷量使投资者面对风险隐患。交易量影响价钱动摇,致使投资者特别低级投资者好处受损。

除过前述风险,因为比特币匿名性和追踪困难,很简单藏匿这部分资产,又因为法律的缺失,国家税务部门没办法进行监管,逃税也就产生了。

另外,投资者遗失、被盗风险也需求增强把控。比特币毕竟是树立在全球P2P网络上的去中心化货币。这意味着,没有任何组织和个人能够控制已经发行出来的比特币的一切权,所以也没有任何组织和个人有能力冻结比特币。比特币财产美满是由自己掌控的,假如电脑上头的比特币缘由是中病毒或许黑客入侵被盗,很难找回。

还有一种情形是,当一个用户丧失了他的钱包,其效果是其中的资金退出流畅。丧失的比特币和其它比特币一样仍然存在于块链中。然而丧失的比特币将永远处于休眠状态,任何人都没办法找到能够再次应用这些比特币的私钥。

前述情形产生后,依据比特币特征和我国现行法律,其后续追回也存在诸多灾以定性的地方。

好比,实务顶用户账户被盗,比特币丧失,公安立案或是法院审核中就碰到没有专业机构给比特币定价的问题,而我国《刑法》规定偷盗罪的犯法对象是具有经济价值的他人财物。因为比特币的经济价值只能由交易平台依照交易平台交易软件上显示的价钱赋予证实,但这类定价有时得不到公安局和法院的承认。

整体来看,除过极个体国家比较特币明令制止之外,大大部分国家都处于张望立场。比较而言,也有一些发达国家,以积极的立场将其纳入监管系统,启动了有用监管。

中伦文德状师事务所 陈云峰

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